کنفرانس بین المللی محاسبات نرم

صفحه اصلی / ششمین کنفرانس بین المللی محاسبات نرم

بررسی روش ها و تکنیک های کشف ناهنجاری و تقلب در بانکداری الکترونیکی

نویسندگان :

مهدی دشتی¹ سهیل افراز²

1- موسسه آموزش عالی غیرانتفاعی مقدس اردبیلی 2- دانشگاه آزاد اسلامی واحد اردبیل

کلمات کلیدی :

تشخیص تقلب،بانکداری الکترونیکی،ناهنجاری،کارت اعتباری

چکیده :

در دنیای هوشمند امروز، بسیاری از فرآیندهای تجاری وابسته به استفاده از فناوری می‌باشند. افرادی که مرتکب تقلب می‌شوند از نقاط ضعف امنیتی، کنترل و نظارت در برنامه‌های کاربردی تجاری برای رسیدن به هدف خود استفاده می‌کنند. با این حال، تکنولوژی میتواند ابزاری برای مبارزه با تقلب باشد. نکته مهمی که در تشخیص تقلب مهم است شناسایی آن بلافاصله پس از وقوع آن می‌باشد، زیرا در این صورت امکان جلوگیری از تقلبهای احتمالی بیشتری فراهم می‌شود. از این رو برای مقابله با مشکلاتی از این دست، ضروری است که از روش‌های نوین برای شناسایی تقلب استفاده کنیم. با توجه به اینکه روش‌های یادگیری جمعی، از ترکیب چندین تکنیک طبقه‌بندی استفاده می‌کند و نتایج کارآمدتری حاصل می‌شود، تشخیص تقلب همیشه یک مشکل چالش برانگیز حائز اهمیت است. همراه با توسعه کارت اعتباری، همواره الگوی تقلبی با کارت اعتباری به روز شده است. پیشگیری از تقلب یک روش پیشگیرانه است که در وهله اول از وقوع تقلب جلوگیری می‌کند. از سوی دیگر، تشخیص تقلب زمانی مورد نیاز است که یک تراکنش تقلبی توسط یک کلاهبردار انجام شود کلاه‌برداران تمام تلاش خود را می‌کنند تا رفتار آنها مشروع به نظر برسد، آنها سعی می‌کنند نحوه عملکرد سیستم‌های تشخیص کلاه‌برداری را بیاموزند و رفتار خود را برای تحریک این سیستم‌ها ادامه می‌دهند، بنابراین باید به طور مداوم در مورد روش‌های جدید برای حل مشکلات جدید کلاه‌برداری تحقیق شود. با در نظر گرفتن موارد گفته شده، در این تحقیق، یه مطالعه‌ی روش‌ها و تکنیک‌های کشف ناهنجاری و تقلب در بانکداری الکترونیکی پرداخته شده است. با شناخت چالش‌ها و نیازمندی‌های موجود راه‌کارهایی برای شناسایی و کشف تقلب در تراکنش‌های بانکی بر مبنای تحلیل رفتار کاربران بدست آمده است.